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폭탄선언!!! 금은 연준을 죽이고, 은은 연준을 묻을 것입니다: 바젤 III와 IV가 귀금속 시장에 어떻게 불을 붙이는가!
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바젤 III와 IV: 연준을 능가할 금과 은의 폭발적인 급등!
불확실성으로 가득 찬 금융 환경 속에서 안정과 약속의 등불은 다른 어떤 것보다 밝게 빛나고 있습니다: 바로 귀금속입니다. &strong>바젤 III 및 IV 규제 프레임워크가 본격적으로 시행됨에 따라 글로벌 은행 시스템을 재편할 뿐만 아니라 금과 은 시장에 지각변동을 일으킬 것으로 예상됩니다. 이러한 변화는 단순한 규제 준수의 문제가 아니라 금과 은이 중추적인 역할을 하게 될 금융 시스템의 미래를 예고하는 신호탄입니다.
바젤 III 및 바젤 IV
바젤 III와 바젤 IV의 심대한 영향을 이해하려면 먼저 그 기원과 목표를 살펴볼 필요가 있습니다.바젤 III는 글로벌 은행 시스템의 취약성이 드러난 2008년 금융위기에 대응하기 위해 등장했습니다. 주요 목표는 은행의 자본 기반을 강화하고, 엄격한 유동성 요건을 도입하며, 과도한 차입을 억제하기 위해 비리스크 기반 레버리지 비율을 부과하는 것이었습니다.
바젤 III: 금융 복원력의 근간
금융 혼란의 잿더미 속에서 탄생한 바젤 III는 은행이 경제 충격을 견디고 안정성을 유지할 수 있도록 한다는 명확한 사명을 가지고 출발했습니다. 2010년부터 점진적으로 시행된 이 제도는 2008년과 같은 금융 시스템 붕괴로부터 금융 시스템을 보호하기 위해 고안되었습니다.
주요 구성 요소:
자본 요건: 바젤 III는 최소 자본 비율을 강화하여 은행이 손실 흡수력이 높은 양질의 자본인 1등급 자본을 더 많이 보유하도록 강제했습니다. 이러한 조치는 잠재적인 재정적 어려움에 대비한 완충 장치를 마련하는 데 매우 중요합니다.
레버리지 비율:비위험 기반 레버리지 비율은 은행이 감당할 수 있는 부채 금액을 제한하여 과도한 확장을 방지하기 위해 구현되었습니다.
유동성 요건: 유동성 커버리지 비율(LCR)과 순안정자금조달비율(NSFR)의 도입으로 금융 스트레스 기간 동안 은행이 적절한 유동성을 유지하여 도산과 유동성 위기를 방지할 수 있게 되었습니다.
리스크 커버리지: 바젤 III는 신용, 시장, 운영 등 다양한 리스크에 대한 커버리지를 강화하여 은행이 리스크 노출을 더 잘 관리하고 공개하도록 요구했습니다.
바젤 III의 영향:
<바젤 III의 영향은 매우 큽니다. 이제 더 높은 자본금을 보유하도록 의무화된 은행은 본질적으로 더 탄력적입니다. 그러나 이는 은행이 보유 자산과 자본의 균형을 맞춰야 하기 때문에 대출 건수가 줄어드는 것을 의미하기도 합니다. 이러한 패러다임의 변화는 은행의 대차대조표 규모를 줄여 공격적인 확장보다는 안정성을 강조합니다.
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바젤 IV: 넥스트 프론티어
바젤 III가 기초를 다졌다면 바젤 IV는 그 한계를 해결하고 은행 부문의 건전성을 더욱 강화하는 것을 목표로 합니다. 이는 바젤 III가 확립한 원칙을 단순히 확장하는 것이 아니라 강화하는 것입니다.
주요 구성 요소:
표준화된 접근법: 바젤 IV는 신용, 시장 및 운영 리스크에 대한 표준화된 접근법을 개정하여 보다 리스크에 민감하고 실제 리스크 노출을 반영하도록 했습니다.
출력 플로어: 내부 모델을 사용하는 은행이 위험 노출을 과소평가하지 않도록 ‘출력 플로어’를 구현하여 공평한 경쟁 환경을 유지합니다.
공시 요건: 강화된 공시 요건은 투명성을 개선하여 시장 규율을 강화하고 이해관계자가 정보에 기반한 의사 결정을 내릴 수 있도록 합니다.
자본 하한: 바젤 IV는 은행이 사용하는 내부 모델에 관계없이 위험가중자산 대비 충분한 수준의 자본을 유지하도록 하는 최소 자본 하한을 시행하고 있습니다.
바젤 규제와 귀금속의 융합:
바젤 III와 IV가 글로벌 금융 시스템을 강화하면서 귀금속, 특히 금과 은이 주목받고 있습니다. 티어 3에서 티어 1 자산으로 전환된 금은 금융 시스템을 뒷받침하는 중심 역할을 할 준비가 되어 있습니다 금융 시스템을 뒷받침하는 역할을 하게 될 것입니다. 이번 재분류는 비할 데 없는 안전성과 가치 안정성을 제공하는 안전자산으로서의 금의 위상을 강조합니다.
금과 은이 연방 정부를 죽이고, 은이 연방 정부를 묻어 버릴 것입니다
“금이 연준을 죽이고 은이 연준을 묻을 것”이라는 극적인 외침은 이 변화의 시기의 본질을 포착하고 있습니다. 이러한 규제 프레임워크가 은행의 안정성과 투명성을 강화하면서 의도치 않게 귀금속의 위상도 높아졌습니다. 방법은 다음과 같습니다:
1등급 자산으로서의 금: 바젤 III에 따라 금이 1등급 자산으로 재분류된 것은 획기적인 변화입니다. 은행은 이제 금의 내재적 가치와 안정성을 인정받아 위험가중치 없이 금을 보유할 수 있습니다. 이러한 변화는 금융 기관들이 보유 자산을 다각화하고 강화하려는 움직임에 따라 금에 대한 상당한 수요를 촉진할 것으로 예상됩니다.
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은의 전략적 위치: 금이 중심이 되는 동안 은도 그다지 뒤처지지 않습니다. 흔히 “가난한 사람의 금”이라고 불리는 은은 역사적으로 금의 움직임을 반영했지만 변동성이 더 컸습니다. 금의 수요가 급증함에 따라 은도 산업 수요와 화폐로서의 역할에 힘입어 그 뒤를 따를 가능성이 높습니다.
시장 시사점:
이러한 규제 변화가 귀금속 시장에 미치는 영향은 매우 큽니다. 이제 금이 1등급 자산이 되면서 은행과 금융기관은 금 보유량을 늘리려는 인센티브를 받게 되어 가격이 상승할 것입니다. 수요 증가는 파급 효과를 일으켜 투자자의 신뢰를 높이고 시장에 더 많은 참여자를 끌어들일 것입니다.
은의 경우 이야기는 약간 다르지만 똑같이 설득력이 있습니다. 은은 산업용 금속과 화폐용 금속이라는 이중적 역할로 인해 독보적인 위치를 점하고 있습니다. 금의 가치가 상승함에 따라 은은 더 매력적이고 저렴한 대안으로 떠오르며 투자와 투기적 관심이 증가하고 있습니다. 또한 은이 중요한 역할을 하는 재생 에너지와 기술 발전에 대한 추진은 은의 수요를 더욱 강화할 것입니다.
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결론적으로 바젤 III와 바젤 IV의 시행은 은행의 안정성과 복원력을 가장 중요시하는 새로운 금융 시대의 시작을 의미합니다. 그러나 이러한 규제 프레임워크의 의도치 않은 결과는 귀금속, 특히 금과 은의 가치를 새로운 차원으로 끌어올린 것입니다.
은행이 자본 기반을 강화하고 유동성 프로필을 강화함에 따라 금과 은이 최고의 안전 자산으로 부상하고 있습니다. 바젤 III에 따라 금이 1등급 자산으로 재분류된 것은 금융 시스템의 미래에 있어 금의 중요한 역할을 의미하는 분수령입니다. 마찬가지로 은은 내재적 가치와 산업적 활용에 힘입어 엄청난 상승세를 보이고 있습니다.
“금이 연준을 죽이고 은이 연준을 묻을 것”이라는 극적인 선언은 과장된 것처럼 보일 수 있지만, 현재 진행 중인 지각변동을 잘 요약하고 있습니다. 글로벌 금융 시스템이 진화함에 따라 귀금속은 불확실한 세상에서 안정성, 보안, 가치를 제공하며 점점 더 중추적인 역할을 하게 될 것입니다.
