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J.P. 모건: 미국을 소유한 남자
미국 역사의 연대기에는 부와 권력, 영향력을 상징하는 이름이 등장합니다: J.P. 모건입니다. 미국을 소유한 사람이라고 말하는 사람들도 있지만, 사실과 크게 다르지 않습니다. 산업과 금융의 거물인 존 피어폰트 모건은 단순한 사업가가 아니라 국가의 운명을 혼자서 결정할 수 있는 힘의 소유자였습니다. 이 매그네이츠미디어 다큐멘터리에서는 미국 전체를 손아귀에 쥐고 있는 듯했던 은행가, JP 모건이라는 수수께끼 같은 인물의 매혹적인 삶을 들여다봅니다.
부의 힘과 영향력 JP모건은 모든 것을 가졌습니다 그는 최초의 10억 달러 규모의 회사를 소유했습니다 그는 미국에서 가장 수익성이 높은 산업을 지배했습니다 그리고 여러 차례 미국 경제는 말 그대로 JP모건의 말 한마디 또는 한 남자의 손놀림에 달려 있었습니다 그는 다른 사람들이 존경하는 일부의 도움으로 파산에 처한 회사를 구해냈습니다 JP모건 같은 사람은 다시는 없을 것입니다 이것이 그의 이야기입니다.
“사람은 어떤 일을 할 때 항상 두 가지 이유가 있다: 좋은 이유와 진짜 이유” -J.P.모건
1장 : 1장 : 취약한 시작
존 피어폰트 모건은 1837년 코네티컷에서 태어났습니다. 존의 아버지 주니어 스펜서 모건은 이미 부유한 은행가였으며, 존이 금융가로서 자신의 뒤를 따르기를 원했기 때문에 돈으로 살 수 있는 최고의 교육을 받을 수 있도록 배려해 주었습니다. 하지만 부유하게 태어났음에도 불구하고 존의 어린 시절은 암울했습니다. 잔인한 기침과 편두통 발작, 성홍열과 같은 다양한 질병에 시달리며 병약한 아이였습니다.
다른 아이들과 밖에서 노는 대신 집 안에서 공부하거나 재무제표를 읽습니다. 사실 한때 존은 류머티즘 열병으로 거동이 불편해졌고 아버지의 해결책은 대서양 한가운데 있는 아조르 제도에 존을 혼자 보내서 살게 하는 것이었습니다.
그의 아버지는 기후와 짠 공기가 존의 회복에 도움이 될 것이라고 믿었습니다.1857년 존은 가족 없이 거의 1년 동안 섬에 머물렀고, 마침내 건강을 회복한 존은 스위스 보스턴과 독일에서 공부를 마치고 이제 직장에 들어갈 준비가 되었습니다.
이 시기에 존의 아버지는 런던에 본사를 둔 조지 피바디 앤 코라는 상거래 은행 회사의 주니어 파트너였습니다. 아버지 덕분에 존은 월스트리트에서 피바디의 미국 내 이익을 관리하는 은행 회사에 취업할 수 있었습니다. 존의 업무 중 일부는 당시에는 아직 신흥 시장이었던 미국의 금융 및 정치 상황을 자세히 설명하는 보고서를 아버지 회사에 작성하는 것이었습니다;
그러나 어릴 때부터 존의 아버지는 아들이 성공적인 금융가가 되기에는 너무 이성적인 성격을 가지고 있으며 새로운 제한된 책임입니다.1859년 뉴올리언스로 여행을 떠났을 때 한 가지 예는 존이 군인이고 깔끔한 이익을 얻었음에도 불구하고 회사 돈을 사용하여 구매자없이 수입 된 브라질 커피 선적 전체를 구매함으로써 주로 무모한 도박을 보러 저와 함께했습니다.
경고: 바티칸은 이 자료를 잠금 장치와 열쇠로 보관할 것을 요구했습니다: “신성한 기도 – 성서 시대의 1분 기도” – 아래 동영상:
존과 아버지를 비롯한 은행가의 선배들은 이런 위험을 감수하는 것을 견디지 못했고, 1861년 24세의 존은 안정적이고 안전한 기존 회사를 떠나 홀로서기에 나섰습니다. 하지만 아멜리아는 곧 지속적인 기침으로 쓰러졌고 나중에 결핵 진단을 받았습니다.
그래서 결혼 직후 존은 어렸을 때 존의 아버지가 자신을 위해 노력했던 것처럼 새로운 산악인이 힘을 회복할 수 있기를 바라며 그녀를 데리고 지중해로 신혼여행을 떠났습니다. 하지만 결혼 4개월 만에 아내가 사망하면서 존은 24세의 나이로 홀아비가 되었습니다. 젊은 나이에 아내를 잃은 비극적인 상실감에서 완전히 회복하지 못한 것으로 추정됩니다. 하지만 존은 어느 때보다 일에 몰두한 직후 자신도 위기를 겪게 됩니다.
이 무렵 미국에서는 남북전쟁이 발발하여 1863년 징병법에 영향을 미쳤기 때문에 존은 입대하지 않았어야 했지만, 대신 300달러를 지불하고 입대를 면제받고 대신 대역을 서게 했습니다.
그렇다고 해서 존이 전쟁에 관여하지 않았다는 것은 아닙니다. 오히려 그는 전쟁을 통해 막대한 이익을 얻었습니다. 가장 주목할 만한 사례 중 하나는 너무 낡아서 사용하기에 부적합한 서버나 카본 소총 5000대를 정부로부터 개당 3.50달러에 구입하는 데 자금을 조달한 것이었습니다.
그러나 소총을 사들인 컨소시엄은 약간의 조정을 거쳐 거의 즉시 같은 소총을 개당 22달러에 정부에 되팔려고 했습니다. 가격이 600% 이상 올랐기 때문에 존이 이 전쟁에서 이득을 취하는 데 관여하는 것은 매우 유리한 거래였지만, 존이 곧 더 큰 논란에 직면할 것을 염려한 공직자들에겐 인기가 없었습니다.
2장: 철도 거물
1871년 존은 미국 최고의 금융가 중 한 명인 앤서니 드렉셀이라는 은행가와 팀을 이룰 절호의 기회를 포착했습니다. 두 사람은 함께 드렉셀 모건 앤 코 프라이빗 머천트 뱅킹 하우스를 설립했고, 이 회사는 나중에 JP 모건 앤 코로 이름이 바뀌었으며, 존이 남은 생애 동안 경영하게 될 회사로 오늘날 우리가 아는 현대 은행의 거인 JP모건 체이스의 선조 역할을 하게 됩니다.
부유한 투자자와 선구자를 연결하고 커버 수익을 교환합니다. 하지만 천문학자는 명성이라는 개인적 재산이 더 컸습니다. 그는 이러한 프로젝트의 많은 자금을 혼자서 조달할 수 있었습니다. 그리고 그 수익은 이미 그의 첫 번째 주요 투자처인 미국 철도 시스템으로 확인되었습니다;
당시에는 카네기가 철강을 지배하고 록펠러가 석유를 지배하는 것처럼 대부분의 다른 거대 산업은 한 명의 거물이 지배했지만 철도는 의무가 없었습니다. 사실 그 반대였습니다. 뿌리는 비슷하지만 고객을 확보하기 위해 가격을 인하하는 경쟁 기업이 많았기 때문입니다.
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하지만 대부분의 사람들이 철도 사업을 바라보며 치열한 경쟁을 예상한 반면, 존은 기회를 보았습니다. 그는 오늘날 철도를 하나로 통합하는 통합이 해답이라고 생각했습니다. 존은 비즈니스 규모가 커질수록 규모의 경제를 통해 더 많은 이점을 얻을 수 있다는 사실을 알고 있었습니다. 그래서 존 스콜은 여러 개의 작은 회사를 하나의 통합된 대기업으로 만들었습니다. 서로 경쟁하며 가격을 후려치는 대신 인근의 모든 철도를 소유한 만큼 원하는 가격을 책정할 수 있게 된 것입니다;
그래서. 존은 여러 철도 회사에 막대한 투자를 하고 통합을 시작했습니다. 존이 인수한 철도 회사들은 경영과 운영 효율성을 효율화하고 소규모 회사들을 하나의 지배적인 기업으로 통합하여 나머지 경쟁자들을 제압할 수 있었습니다. 물론 존은 이 전술을 매우 효과적으로 사용했지만 이 전략은 그의 이름을 딴 조직으로까지 알려지게 되었습니다. 하지만 존이 당시 다른 사업가나 투자자들과 다르게 한 다른 점은 이들 회사의 기업 경영에서 매우 생산적인 역할을 했다는 점입니다.
존은 단순히 주식을 사서 앉아서 수익을 올리는 것에 만족하지 않았습니다. 그는 통제권을 갈망하는 사람이었습니다. 존은 의사 결정을 내리는 데 필요한 사람이었습니다. 그래서 그는 이사회에서 자신의 영향력 있는 지위를 이용해 정기적으로 회사를 지휘했습니다. 그는 종종 자신의 입맛에 맞는 여러 철도 회사의 경영진을 개편하여 자신을 수장으로 하는 독점 체제로 재편했습니다.
물론 철도 회사들이 그에게 도움을 요청했을 때 그는 전권을 주지 않으면 거절했습니다.l 이것은 존이 원하는 권력을 주었을뿐만 아니라 더 안정적인 산업을 만들었고, 결과적으로 유럽에서 미국 철도 회사로 유입된 자금이 존에게 통합되고 안정적인 것을 찾게 되면서 더 많은 투자를 유치했습니다.
물론 이로 인해 더욱 부유해진 존은 계속해서 더 많은 철도 노선을 인수했고, 이전 성과를 뛰어넘고 더 큰 야망을 품고 싶어했습니다. 예를 들어 그는 50,000개의 주식을 매입했습니다. 윌리엄 밴더빌트는 미국에서 가장 유명한 철도 회사 중 하나인 뉴욕 중앙 철도를 인수했습니다. 그리고 이듬해에는 북태평양 철도 완공을 위한 자금 조달을 위해 4천만 달러의 채권 판매를 인수하는 미국 역사상 최대 규모의 벨보아 채권 거래를 성사시키면서 한 단계 더 나아갔습니다. 미국 주식 시가총액의 60%가 철도 회사로 구성되어 있던 당시 미국 전체 철도의 1/3을 소유한 존은 더 이상 단순한 부유한 금융인이 아니었습니다.
그는 말 그대로 월마트가 조직 개편과 합병에 크게 관여하면서 파워 복지가 커지는 모양새를 만들고 있었습니다. 그리고 업계의 거물로서 그의 명성은 그의 위협적인 외모와 일치했습니다. 존은 코의 혈관에 염증이 생기고 파열되어 매우 붉고 흉하게 변한 로즈 아시아라는 피부 질환을 앓고 있었고 코뿔소 섬유가 코를 훨씬 크게 만들고 여드름으로 덮여 있었습니다. 존은 실제로 부모님을 매우 의식했고 손자가 초상화를 찍을 때마다 항상 코를 다시 찍는 것에 화를 냈습니다.더 정상적으로 보일 수 있기 때문에 사진에서는 눈에 잘 띄지 않지만 큰 키와 공격적인 말투가 어우러진 그의 얼굴 특징이 두드러집니다;
하지만 1901년 시어도어 루스벨트 대통령이 북태평양 철도를 이 지역의 다른 두 철도와 통합하고 거대한 새 지주회사 오픈 노던 시큐리티 코퍼레이션을 만들면서 존은 마침내 자신을 돋보이게 할 사람을 만났다는 것을 알게 됩니다.윌리엄 매킨리 대통령과의 긴밀한 관계 덕분에 이런 독점적 관행에서 벗어날 수 있었습니다. 하지만 매킨리가 암살당하고 갑자기 시어도어 루스벨트가 대통령이 되면서 존이 하는 일에 대해 매우 다른 시각을 갖게 되었습니다 루스벨트는 법무부에 1890년 셔먼 반독점법 위반으로 회사를 상대로 소송을 제기하라고 명령했고 존은 이를 법정에서 싸웠습니다;
존 후드 루즈벨트가 어느 해 아프리카에 갔을 때 존은 처음 만나는 사자가 자신의 의무를 다하도록 도왔다 존을 위해 법무부가 1890년 셔먼 독점 금지법을 위반한 회사를 상대로 소송을 제기하라고 명령했지만 존은 법정에서 이에 맞서 싸웠다 존은 궁극적으로 속도를 높였고 이것은 두 사람 사이의 매우 긴장된 관계의 시작에 불과했습니다.
존 루즈벨트가 어느 해 아프리카에 갔을 때 존은 처음 만난 사자가 자신의 임무를 다하도록 도왔습니다 존에게 이것은 작은 좌절에 불과했지만 그는 이미 훨씬 더 미친 짓을 계획하고 있었죠 존은 결국 회사를 설립했습니다.
3장: 맨 오브 스틸
1901년 카네기 스틸은 전성기를 누리고 있었습니다 철강 산업을 지배했고 미국에서 가장 가치 있는 회사 중 하나였습니다 하지만 카네기는 연간 4천만 달러의 순이익에도 불구하고 은퇴할 준비가 되어 있었고 회사를 매각하고 싶었습니다.하지만 누가 그것을 살 수 있을까요? 그래서 존이 들어왔습니다 그는 기본적으로 카네기에게 가격을 말하라고 말했고 역사상 그 어떤 사업 거래보다 많은 4억 8천만 달러를 제시했지만 존은 그 자리에서 동의했고 나중에 1억 달러를 더 지불했을 것이라고 고백했습니다 존은 1901년에 획기적인 구매를 했습니다 하지만 이것은 그의 야심찬 계획의 시작에 불과했습니다 그는 카네기의 거래를 연방 철강 회사 및 몇 개의 다른 사업과 합병하여 미국 철강을 설립했습니다 .
시가총액이 14억 달러에 달하는 세계 최초의 10억 달러짜리 기업이 탄생한 것만 봐도 미국 내 모든 제조업의 시가총액이 90억 달러에 달한다는 것을 알 수 있습니다. 이 거래를 통해 존은 미국 철강 생산량의 3분의 2를 장악하게 되었습니다. 당시 가장 큰 두 가지 산업은 철강과 철도였는데, 존은 두 분야를 모두 정복한 것처럼 보였고 여기서 멈추지 않고 토마스 에디슨의 초기 전기 실험에 자금을 지원했습니다.
이후 에디슨 일렉트릭을 경쟁사와 합병해 제너럴 일렉트릭을 만드는 데 중요한 역할을 했고, 훗날 AT&T가 탄생하는 데도 영향을 미쳤습니다. 회사를 합병해 무적의 거인으로 만드는 일은 타의 추종을 불허했지만 불행히도 위기는 곧 시작되었습니다.
Chapter 4 : Crisis
1893년 미국은 수십 년간 지속된 성장과 무분별한 투자로 거품이 꺼지고 미국 경제는 혼란에 빠졌습니다. 거의 절반의 가치를 잃은 채 폭락했습니다. 수천 개의 기업이 영원히 문을 닫았고 수백 개의 은행이 파산했으며 전국적으로 실업률이 치솟았습니다.
이 유예 조치는 미국 채권을 현금화하는 대신 미국 채권을 현금화한 외국인 투자자들을 겁먹게 만들었지만, 초과 근무 이후 미국 준비금 고갈은 확실했습니다. 달러는 여전히 금본위제에 묶여 있었기 때문에 누구나 지폐를 실제 금으로 바꿀 수 있었고 결과적으로 지폐보다 더 많은 신뢰를 가졌습니다. 미국 정부는 항상 최소 1억 달러 상당의 금괴를 보유하고 있었습니다. 95년 대부분 소진되었고 달러 가치는 최저치로 급격히 하락했습니다.
정부는 금 보유량이 900만 달러에 불과해 언제든 채무 불이행 위험에 처할 수 있는 상황이었죠. **** 최종 목표는 더 많은 투자자들이 미국에서 그 돈을 인출했을 때 도미노 효과로 더 많은 공황을 확산시키고 준비금을 더 고갈 시켰습니다. 당시 미국에는 그들을 구해줄 중앙은행이 없었고 상황은 매우 심각했습니다. 클리블랜드 대통령은 지금이 미국의 진로를 영원히 바꿀 수 있는 기로라는 것을 이해했습니다.
단순히 미국 국민에게 더 많은 채권을 판매하는 전통적인 전략은 충분히 빨리 작동하지 않을 것입니다. 존은 지금이 쥬라기와 언론의 행동이 필요한 때라는 것을 알고 워싱턴으로 가서 대통령을 만나 경제 재앙의 위기에서 미국을 되찾기 위한 게임 계획을 세웠습니다. 존 도다스의 계획은 미국의 금 보유고를 늘리기 위해 외국인 투자자와 함께 일했던 가장 저명한 은행가들로 구성된 신디카가 35억 온스의 금을 사용하여 6500만 달러 상당의 30년 된 채권을 매입하는 신디케이트였습니다.
오래된 남북전쟁 법령 덕분에 클리블랜드 대통령은 의회의 승인을 기다릴 필요 없이 그 자리에서 바로 거래에 동의할 수 있었습니다 클리블랜드의 사인 존 와이어트가 뉴욕에서 만나 행동하라고 지시하자 22분 만에 모든 금 채권을 꺼내들었습니다 존의 결정적인 행동은 불안정한 금융 시장에 즉각적인 진정 효과를 가져왔습니다 존 아도르는 한 손으로 경제에 대한 신뢰를 회복했습니다 총체적 위기에서 그들을 구했습니다;
물론 그는 영리한 사업가였기 때문에 매입한 금 채권에 대해 높은 이자율을 확보함으로써 기업으로부터 큰 이익을 얻었습니다. 그리고 그것이 존이 하루를 구하고 정부를 구제하는 데 도움을 준 것입니다. 또한 한 명의 은행가가 미국 경제 전체에 미치는 막대한 영향력을 보여 주었다는 우려와 함께 그의 동기가 정말 애국적인 것인지 아니면 단순히 다음 선거에서 자신의 주머니를 채우기 위한 기회주의적인 것인지에 대한 의문이 제기되기도 했습니다.
대형 은행과 정부의 관계는 민주당에게는 뜨거운 감자였지만 존과 그의 은행가 친구들은 대신 선거에서 승리한 공화당 후보에게 거액을 기부했기 때문에 당분간 존은 정부와 긴밀한 관계를 유지했습니다. 하지만 존이 미국 경제를 안정시키는 데 중요한 역할을 한 것은 이것뿐만이 아니었습니다. 1907년 미국 경제가 또 다른 금융 위기에 직면하면서 여러 은행이 파산 위기에 처해 수많은 사람들이 은행 계좌에서 돈을 인출하려고 줄을 서야 했을 때 미국 경제 안정화에 중요한 역할을 했습니다.
정부는 현금 인출 속도를 줄이기 위해 은행 직원들에게 일부러 돈을 느리게 계산하라고 지시한 것으로 알려졌습니다. 이 시점에서 모든 돈이 동시에 인출되면 재앙이 될 수 있었기 때문입니다. 루스벨트는 대통령이었으며 우리가 이미 알고 있듯이 그는 대부분의 일에 대해 존과 의견이 일치하지 않았습니다. 하지만 1907년의 위기가 너무 심각했기 때문에 두 사람은 정부와 대기업이 협력하여 국가를 위기에서 구하는 것이 미국의 최선의 이익이라는 데 동의했고, 루스벨트는 JP Morgan에게 상황을 구해달라고 요청했습니다. 다시 한 번 존의 전략은 가장 필요한 곳에 많은 돈을 쓰는 것이었습니다.
그는 매디슨 애비뉴에 있는 자신의 개인 도서관에서 미국 최대 은행과 신탁의 주요 재무 및 경영자 수십 명을 불러 모아 존의 행성에 대한 최선의 조치를 결정했습니다. 존은 일부 은행은 불가피하게 망하지만 다른 은행은 여전히 살릴 수 있다고 결론을 내렸습니다.
그래서 그와 그의 동료들은 여러 은행에 거액의 돈을 넣어 예금자들에게 돈을 지급하고 파산 선언을 피할 수 있도록 했습니다. 존은 자신의 계획을 밝힌 후 은행가들이 합의에 이를 때까지 말 그대로 문을 잠그고 협상을 진행했습니다. 아침이 되자 모두가 존의 계획에 동의했고 루즈벨트의 승인도 받았습니다.
미국 재무부도 2,500만 달러를 기부해 존의 비즈니스 감각에 대한 대통령의 신뢰와 존경의 수준을 보여줬습니다. 놀라운 점은 70세의 노인이 미국 경제를 살리면서 기침과 재채기를 계속하는 심한 감기에 걸린 상태에서 이 모든 것을 협상했다는 점입니다.
그러나 그의 계획은 결국 실패로 돌아갔고 자본은 다시 경제에 투입되었습니다 미국의 은행 시스템에 대한 대중의 신뢰가 회복되었습니다 그리고 존의 휠링과 외계인 덕분에 경제 대공황은 피할 수 있었습니다 그러나 그가 다시 한 번 잠시 영웅으로 분류되는 동안 사람들은 거의 즉시 그들이 한 사람에게 얼마나 의존하고 있는지 깨닫기 시작했습니다 .
5장: 레거시
존은 점점 더 많은 감시를 받고 있었습니다. 소수의 사업가가 막강한 권력과 영향력을 행사하는 것에 대한 미국 대중의 경계심이 커지면서 아무런 견제 없이 사업을 영위할 수 있는 강도 남작의 시대는 서서히 막을 내리고 있었습니다. 존은 푸조위원회에 소환되어 증언을 하게 됩니다. 푸조위원회는 월스트리트의 자금 신뢰의 진정한 범위와 미국 경제에서 월스트리트의 역할을 조사하고자 했습니다. 푸조위원회에서 존은 최전방에 있었고, 재정적 성공에도 불구하고 월스트리트 권력의 얼굴이 되었습니다. 존의 정신 상태는 악화되고 있었습니다.
그는 여러 차례 신경쇠약에 시달렸고 언론에서 자신에 대한 대중의 부정적인 묘사에 대처하기 위해 고군분투했습니다. 아이러니하게도 그는 처녀 항해를 위해 타이타닉에 탑승할 예정이었지만 건강 문제로 인해 마지막 순간에 철수했습니다. 한편 푸조위원회는 소수의 초부유하고 강력한 개인에게만 의존하여 경제를 해결할 수 없다는 것이 분명했기 때문에 연방 준비 은행 설립의 길을 열었습니다.
하지만 존과 존은 이 75세의 금융인이 1913년 3월 31일자 월간 데이터에 따르면, 존의 아들이 사망한 후 브로에서 휴가를 보내던 중 사망했기 때문에, 이 조사가 가져올 파장은 결코 알 수 없을 것입니다. 사실, 현재에도, 이 은행이 너무 강력하다는 우려가 여전히 존재합니다. 이 은행은 지난 한 해 동안 셀 수 없이 많은 인수와 합병을 겪었는데, 이는 존 자신이 가장 잘 버는 은행과의 합병, 특히 2000년에는 체이스 은행과의 합병으로 인해 은행산업이 통합된 지 200년 만에 자산이 3조 달러로 평가되는 ‘JP모건체이스’를 탄생시킨 바 있습니다. JB모건체이스는 시가총액 기준 세계 최대의 은행이며, 따라서 이 은행은 존 핍온 기관에 분할될 것입니다. 하지만 개인적으로 이 시대에 관한 한, 의심의 여지 없이 그의 유산은 남아 있습니다.
Article Source:
https://www.linkedin.com/pulse/jp-morgan-man-who-owned-america-nilambar-giri
