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Awake-In-3DMarch 9, 2025

법정화폐 시스템은 수학적으로 지속 가능하지 않습니다. 자산 기반 화폐로의 회귀는 가능성이 아니라 필연입니다. 영원히 살아남은 법정화폐는 없습니다. 미국 달러도 다를까요?

수십 년 동안 미국 달러는 글로벌 금융의 초석이 되어 왔지만, 시스템의 균열은 무시할 수 없을 정도로 커지고 있습니다. 인플레이션은 구매력을 약화시키고 국가 부채는 급증하고 있으며, 역사는 어떤 법정화폐도 영원히 지속될 수 없음을 보여줍니다. 피아트 달러의 마지막 날을 목격하면서 한 가지 의문이 남습니다. 다음에는 무엇이 올까요? 그 답은 금융 시스템의 안정성과 신뢰를 회복할 수 있는 유일한 길인 자산 기반 화폐로의 회귀에 있습니다.

실제 화폐로의 전환은 이제 더 이상 여부의 문제가 아니라 시기의 문제일 뿐입니다.

미국 달러의 구매력 하락

1971년 미국이 금본위제를 포기한 이후 달러는 끊임없는 평가 절하를 겪었습니다:

• 1972년 20달러로 동일한 상품과 서비스를 구매하려면 2023년에는 160달러가 필요합니다.
• 이는 700%의 물가 상승을 반영한 것으로, 오늘날 달러는 1972년 대비 12.5%만 구매할 수 있다는 의미입니다.
• 지속적인 화폐 발행으로 인한 인플레이션이 여전히 이러한 하락세의 주요 원인으로 작용하고 있습니다.

달러의 구매력이 계속 약화되면서 미국인들은 생활 수준을 유지하기 위해 더 많은 부채를 떠안아야 합니다. 이러한 결과는 법정 화폐 시스템에서는 수학적으로 확실한 결과였습니다.

역사적 선례: 775개의 실패한 법정화폐

미국 달러는 역사상 다른 모든 법정화폐의 운명에서 자유로울 수 없습니다:

• 775개의 역대 법정 화폐를 대상으로 한 연구에 따르면 평균 수명은 27년에 불과합니다.
• 초인플레이션, 전쟁, 잘못된 통화 정책으로 인해 많은 법정화폐가 붕괴되었습니다.
• Examples include:
  • 독일 바이마르의 페이퍼마크(1920년대) – 초인플레이션으로 인해 가치가 없어진 화폐.
  • 짐바브웨 달러(2000년대) – 인플레이션이 월 89.7퍼센트로 최고조에 달했습니다.
  • 베네수엘라 볼리바르(2010년대) – 1,000,000% 이상의 인플레이션으로 인해 저축이 사라졌습니다.

영국 파운드와 미국 달러는 예외로 남아 있지만, 두 통화 모두 원래 가치를 거의 모두 잃었습니다. 달러가 더 오래 지속된 유일한 이유는 2차 세계대전 이후 부여된 글로벌 기축통화 지위 때문입니다.

미국 달러가 다른 법정화폐보다 오래 지속된 이유

역사상 대부분의 법정화폐는 단기간에 두각을 나타냈다가 부채와 인플레이션의 무게로 무너지고 결국에는 대체되는 동일한 궤적을 밟았습니다. 하지만 미국 달러는 이러한 주기를 거스르며 법정화폐의 평균 수명인 27년보다 훨씬 더 오래 살아남았습니다. 그 이유는 무엇일까요? 바로 세계 주요 글로벌 준비 통화로서의 지위 때문입니다.

달러의 고유한 글로벌 역할

제2차 세계대전 이후 브레튼우즈 협정(1944년)은 미국 달러를 국제 금융 시스템의 기초로 확립했습니다. 다른 국가 통화와 달리 달러는 세계 무역, 석유 거래, 외환 보유고의 표준이 되었습니다. 이러한 특권적 지위를 통해 미국은 다음을 수행할 수 있었습니다:

• 전 세계적인 수출 인플레이션 – 각국이 무역을 위해 달러가 필요했기 때문에 미국은 즉각적인 결과 없이 더 많은 돈을 찍어낼 수 있었습니다.
• 제한 없는 대출 – 달러 수요로 인해 이자율이 인위적으로 낮게 유지되어 미국 정부는 막대한 부채를 축적할 수 있었습니다.
• 군사적, 경제적 지배력 강화 – 달러의 전 세계적 수용으로 미국은 새로 인쇄된 화폐로 전쟁, 경제 개입, 지정학적 영향력을 위한 자금을 조달할 수 있었습니다.

페트로달러 시스템: 피아트 지배를 위한 생명줄

1971년 닉슨 대통령이 금본위제를 폐지하면서 미국은 사우디아라비아를 비롯한 산유국들과 석유를 미국 달러로만 거래하도록 하는 협정을 체결했습니다. 이 페트로달러 시스템은 달러화에 대한 새로운 인위적 수요를 창출하여 금의 뒷받침을 잃은 후에도 달러화의 글로벌 지배력을 강화했습니다.

각국이 석유를 구매하고 국제 무역을 수행하기 위해 달러가 필요한 한, 미국은 역사상 그 어떤 법정통화도 할 수 없었던 대규모 적자를 지속하고 즉각적인 붕괴 없이 통화를 부풀릴 수 있었습니다.

달러의 준비금 지위가 위험에 처했습니다.

그러나 오늘날 달러화를 떠받치던 요인들이 하나둘씩 풀리기 시작하고 있습니다:

• 중국, 러시아, 기타 경제 강국들이 대체 통화로 무역 협정을 맺으며 달러 의존도를 낮추는 등 해외 국가들이 달러화에서 벗어나 다변화하고 있습니다.
• 페트로달러 체제가 약화되고 있습니다. 사우디아라비아와 브릭스 국가(브라질, 러시아, 인도, 중국, 남아프리카공화국)와 같은 국가들은 미국 달러를 우회하는 석유 무역 협정을 모색하고 있습니다.
• 통제 불능의 부채 수준 – 미국은 현재 100일마다 1조 달러의 부채를 발생시키고 있어 달러에 대한 장기적인 신뢰가 점점 더 지속 불가능해지고 있습니다.

글로벌 기축통화 지위를 잃게 되면 미국 달러는 다른 어떤 법정통화보다 오래 살아남을 수 있었던 유일한 이점을 잃게 됩니다. 그렇게 되면 미국 달러의 운명은 그 이전에 실패한 수백 개의 법정화폐와 다를 바 없을 것입니다.

부채 소용돌이와 피아트 달러의 마지막 날들

미국 정부는 지속 불가능한 부채 궤도에 직면하여 지속적인 통화 평가절하를 보장하고 있습니다:

• 미국의 국가 부채는 37조 달러에 육박하고 있습니다.
• 미국 정부는 현재 100일마다 1조 달러가 넘는 부채를 발생시키고 있습니다.
• 부채에 대한 연간 이자 지급액은 이제 군사 지출을 앞지르고 있습니다.

법정 화폐 시스템에서 정부는 더 많은 돈을 찍어내어 부채를 유지합니다. 이러한 끝없는 화폐 인쇄는 달러의 평가 절하를 가속화하여 필연적으로 붕괴로 이어지는 악순환을 만듭니다.

앞으로 나아갈 유일한 방법: 자산 유동화 화폐로의 복귀

역사적으로 법정 화폐의 주기는 일관된 패턴을 따랐습니다:

1. 정부는 과도한 화폐를 발행합니다.
2. 부채는 통제 불능 상태가 됩니다.
3. 통화에 대한 신뢰가 무너집니다.
4. 새로운 화폐 시스템이 등장합니다.

미국 달러는 붕괴를 피하기 위해 자산의 뒷받침이 필요합니다. 가능성이 아닌 타이밍이 유일한 불확실성으로 남아 있습니다.

자산 유동화 달러가 법정화폐의 마지막 날에 의미하는 것

현대의 자산 기반 통화에는 다음과 같은 것들이 포함될 가능성이 높습니다:

• 금으로 뒷받침되는 미국 재무부 채권은 새로운 환율로 발행됩니다.
• 상품(금, 은, 석유 또는 비트코인 같은 디지털 자산)을 혼합하여 안정성을 더할 수 있습니다.
• 순수 법정화폐에서 단계적으로 전환하여 시장이 점진적으로 조정될 수 있도록 합니다.

자산 지원으로 돌아갈 수 있습니다:

• 달러를 실제 가치에 연결하여 달러에 대한 신뢰를 회복하세요.
• 통제되지 않은 화폐 발행을 방지하고 재정적 책임을 강화하세요.
• 구매력의 끊임없는 침식으로부터 저축과 임금을 보호하세요.

결론 시스템의 시간이 다했습니다

미국 달러는 글로벌 준비 통화로서의 지위 덕분에 대부분의 법정 통화보다 훨씬 더 오래 살아남으며 특별한 행보를 이어왔습니다. 그러나 역사, 수학, 경제학은 모두 같은 결론을 내리고 있는데, 바로 이 시스템의 수명이 다했다는 것입니다.

부채 수준이 폭발적으로 증가하고 인플레이션이 구매력을 약화시키며 각국이 적극적으로 대안을 마련하는 가운데, 지원되지 않는 법정화폐 달러의 시대는 거의 끝나가고 있습니다.

유일한 실행 가능한 해결책은 실제 자산 담보 화폐로 돌아가는 것입니다. 이러한 재설정이 이루어지면 이러한 변화를 이해하는 사람들이 미래에 가장 유리한 위치에 서게 될 것입니다.

실제 화폐로의 전환은 이제 더 이상 여부의 문제가 아니라 시기의 문제일 뿐입니다.