붕괴 직전의 일본 엔화: 5번째로 큰 은행, 630억 달러의 재앙적 손실을 청산하다

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붕괴 직전의 일본 엔화: 5번째로 큰 은행, 630억 달러의 재앙적 손실을 청산하다

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2024년 06월 20일

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On June 18, 2024 By Awake-In-3D

노린추킨 은행의 위기는 전 세계 금융 시스템에 법정 화폐 시스템의 재앙을 예고합니다.

In This Article:

노린추킨 은행의 630억 달러 채권 청산
치명적인 미실현 손실에 직면한 일본 은행들
미국과 유럽 금융 시스템에 대한 심각한 영향
세계 경제에 대한 피할 수 없는 결과

세계 5위의 경제 규모를 자랑하는 노린추킨 은행이 630억 달러 규모의 미국 및 유럽 국채를 매각할 계획으로 법정 금융이 단계적으로 붕괴되고 있습니다.

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이러한 과감한 조치는 일본 은행 내부의 심각한 재정적 어려움을 계속 부각시키고 있으며 임박한 통화 경제적 재난을 예고하고 있습니다.

노린추킨 은행의 630억 달러 채권 유동화

노린추킨 은행이 미국과 유럽 국채를 10조 엔(630억 달러) 가까이 청산하기로 한 것은 금리 베팅 실패로 인한 손실을 막기 위한 필사적인 시도입니다.

약 60조 엔의 유가증권 포트폴리오를 보유한 이 은행은 3월 말까지 매각을 완료할 예정입니다. 이 대규모 청산은 글로벌 포트폴리오의 약 6분의 1에 해당하며, 이번 회계연도에는 이전 예상치의 3배에 달하는 1조 5천억 엔의 순손실을 기록할 것으로 예상됩니다.

오쿠 카즈토 최고경영자(CEO)는 “국가 금리 위험을 줄이고 기업 및 개인 신용 위험을 감수하는 자산으로 다각화할 것”이라고 말했다.

치명적인 미실현 손실에 직면한 일본 은행들

노린추킨 은행의 위기는 고립된 사건이 아닙니다. 일본 은행들은 채권 포트폴리오의 치명적인 미실현 손실로 어려움을 겪고 있습니다.

3월 현재 노린추킨의 미실현 손실은 2조 1,900억 엔으로, 전체 포트폴리오의 56%에 해당하는 31조 3,000억 엔의 채권을 보유하고 있습니다. 이는 3월 말까지 5,165억 달러의 미실현 손실을 기록한 미국 은행들의 어려움을 반영하는 수치입니다.

뱅크 오브 아메리카에서만 1,000억 달러가 넘는 손실이 발생하여 저금리 기조가 장기화되는 동안 전 세계적으로 저수익 채권 투자에 대한 문제가 드러났습니다.

미국 및 유럽 금융 시스템에 대한 심각한 영향

일본 은행들이 직면한 어려움은 미국과 유럽의 법정 화폐 금융 시스템에 임박한 위기를 예고하는 신호입니다.

두 지역 모두 저수익 채권에 많은 투자를 해왔으며, 금리가 상승함에 따라 이러한 채권의 가치가 급락하여 막대한 미실현 손실이 발생하고 있습니다.

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자산 다각화, 회원으로부터의 자본 조달 등 일본 은행들이 이러한 손실을 막기 위해 채택한 전략은 곧 서구 은행들에게도 필요한 것이 될 것입니다.

컬럼비아 스레드니들 인베스트먼트의 금리 전략가인 에드 알 후사이니는 “이는 일본 보유자들의 청산이라는 시스템적인 문제라기보다는 리스크 감독의 실패로 보입니다.”라고 말했습니다.

그러나 다른 일본 은행들의 공격적인 미국 투자등급 채권 매입은 노린추킨의 매각과 극명한 대조를 이루며 금융 리스크 관리에 대한 다양한 접근 방식을 드러냅니다.

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글로벌 경제에 미치는 피할 수 없는 결과

일본의 재정난은 광범위한 결과를 초래할 것입니다. 일본 엔화의 붕괴는 글로벌 시장에 도미노 효과를 일으킬 것입니다. 전 세계 투자자와 정책 입안자들은 이러한 문제에 대한 일본의 대응을 면밀히 주시해야 하며, 이는 다른 곳에서도 유사한 위기가 발생할 수 있기 때문입니다.

이러한 상황은 글로벌 법정화폐 금융 시스템의 상호 연결성을 강조합니다. 하나의 주요 경제가 무너지면 도미노 효과로 나머지 경제도 무너집니다.